To FIN/S Robo Advisor είναι μια ψηφιακή πλατφόρμα διαθέσιμη οποτεδήποτε και προσβάσιμη από οπουδήποτε μέσω υπολογιστών, tablet ή φορητών συσκευών που επιτρέπουν και διευκολύνουν την αυτοματοποίηση των λειτουργιών. Οι χρονοβόρες διαδικασίες απλοποιούνται, προσφέροντας στους υποψήφιους πελάτες έναν εύκολο και φιλικό τρόπο για να παραμένουν εντός των ξεχωριστών στόχων τους. Στις βασικές λειτουργίες του FIN/S Robo Advisor περιλαμβάνονται το Onboarding process , η διαχείριση εγγράφων, η αναγνώριση του προφίλ κινδύνου των επενδυτών, καθώς και η διαμόρφωση, η αυτόματη αντιστάθμιση και η παρακολούθηση του χαρτοφυλακίου. Το FIN/S Robo Advisor προσφέρει στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα τη δυνατότητα να παρέχουν μια νέα, αυτοματοποιημένη υπηρεσία διαχείρισης επενδύσεων με σημαντικά χαμηλότερο κόστος.

Onboarding

Διαδικασία εγγραφής νέων πελατών

Οι υποψήφιοι πελάτες προχωρούν με τη διαδικασία εγγραφής τους και ενεργοποιούν τον προσωπικό τους Λογαριασμό Πελάτη. Παράλληλα, διενεργούνται διαδικασίες Κανονιστικής Συμμόρφωσης για έλεγχο, αποδοχή και ενεργοποίηση του νέου πελάτη, οι οποίες ελέγχονται και επιβλέπονται από εξουσιοδοτημένο προσωπικό της Τράπεζας.

Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας εγγραφής, το FIN/S Robo Advisor ελέγχει και ειδοποιεί για  υποψήφιους Πελάτες οι οποίοι ενδεχομένως να εμφανίζονται σε διάφορες «μαύρες-λίστες».

Φόρτωση Εγγράφων

Οι υποψήφιοι Πελάτες υποβάλλουν-μεταφορτώνουν τα απαραίτητα έγγραφα στην Τράπεζα.

Μόλις η διαδικασία ολοκληρωθεί, εξουσιοδοτημένο προσωπικό ειδοποιείται αυτόματα για να προβεί σε έλεγχο και έγκριση του Πελάτη μέσα από απλές διαδικασίες.

Αυτόματη Διαχείριση Χαρτοφυλακίου

Αναγνώριση Επενδυτικού Κινδύνου

Ο υποψήφιος Πελάτης-Επενδυτής, συμπληρώνει ένα φιλικό προς τον χρήστη Ερωτηματολόγιο, ορισμένο από την Τράπεζα.

Το FIN/S αυτόματα υπολογίζει, βαθμολογεί και ταξινομεί τον Επενδυτή στη σωστή, για αυτόν,  επενδυτική κατηγορία.  Τα αποτελέσματα αυτής της κατηγοριοποίησης είναι διαθέσιμα στους Επενδυτές μέσω αναλυτικών και πλήρως επεξηγηματικών εγγράφων.

Επενδυτική Πρόταση

Εφόσον η καταχώρηση-εγγραφή του Πελάτη έχει εγκριθεί και ολοκληρωθεί, το FIN/S Robo Advisor προτείνει ένα εξατομικευμένο επενδυτικό πλάνο, προσαρμοσμένο στο προφίλ του εκάστοτε Επενδυτή.

Οι Επενδυτικές Προτάσεις, βασίζονται σε προκαθορισμένα διεθνή επενδυτικά χαρτοφυλάκια υψηλής απόδοσης και σχεδιάζονται από εξειδικευμένο προσωπικό της Τράπεζας.

Οι Επενδυτές έχουν πρόσβαση για μια δοκιμαστική περίοδο ώστε να μπορούν να διενεργούν ποικίλα σενάρια, σχετικά με την πρόοδο-εξέλιξη του χαρτοφυλακίου μέσω εξισορρόπησης και συνεπώς να αποκτήσουν αναλυτική εικόνα της αναμενόμενης απόδοσής του.

auto-port-manag-devices

Αυτοματοποιημένη Διαχείριση Χαρτοφυλακίου

Ο Πελάτης-Επενδυτής, με πολύ απλές κινήσεις, μπορεί να αποφασίσει αν θέλει να προχωρήσει  και να αποδεχτεί την Επενδυτική Πρόταση και συνεπώς να ενεργοποιήσει ένα νέο Επενδυτικό Χαρτοφυλάκιο.

Εφεξής, ο Πελάτης αποκτά πρόσβαση στην on-line πλατφόρμα FIN/S, η οποία του παρέχει όλες τις απαραίτητες πληροφορίες  είτε μέσω web είτε μέσω εφαρμογής στο κινητό του.

Κάθε Πελάτης, μπορεί να ορίσει στρατηγικές (όπως κέρδους, stop loss), μέσω εύκολων στη χρήση λειτουργιών, και είτε να λαμβάνει ειδοποιήσεις όταν τα κριτήρια ικανοποιούνται ή να ενεργοποιεί αυτόματα επενδυτικές εντολές.

Το FIN/S Robo Advisor, υποστηρίζει τον μηχανισμό διεπαφών της EFFECT για την ενσωμάτωση με τους Brokers, τους Θεματοφύλακες, τους Διαχειριστές Κεφαλαίων και άλλους Αντισυμβαλλομένους.

Μοντέλα Χαρτοφυλακίου

Επιπροσθέτως, το FIN/S μέσω της Διαχείρισης Κινδύνου παρέχει στην Τράπεζα όλα τα απαραίτητα για εκείνη εργαλεία ώστε να σχεδιάζει Χαρτοφυλάκια υψηλής απόδοσης και να καλύπτει μια ευρεία γκάμα επενδυτικών αναγκών.

Αυτή η εφαρμογή διαθέτει επενδυτικές αναλύσεις για βελτιστοποίηση Χαρτοφυλακίου που δημιουργούνται μέσω περίπλοκων μαθηματικών αλγορίθμων βασιζόμενων στην θεωρία Markowitz.